106TUB.eu |
- Chi sono i destinatari di questo check-up? - I destinatari sono: gli intermediari finanziari; gli intermediari finanziari comunitari ed extracomunitari; i soggetti non operanti nei confronti del pubblico di cui all'articolo 113 del Testo unico; i cambiavalute; i confidi.
|
|
- Quali sono le attività di concessione di finanziamenti? - Le attività di concessione di finanziamenti sono: la concessione di crediti; la locazione finanziaria; l’acquisto di crediti; il credito al consumo; il credito ipotecario; il prestito su pegno; il rilascio di fideiussioni; l'avallo; l'apertura di credito documentaria; l'accettazione; la girata; l'impegno a concedere credito, nonché ogni altra forma di rilascio di garanzie e di impegni di firma.
|
|
- In cosa consiste l’attività di intermediazione in cambi? - L’intermediazione in cambi è l'attività di negoziazione di una valuta contro un'altra, a pronti o a termine, nonché ogni forma di mediazione avente ad oggetto valuta.
|
|
- Quali sono le attività di prestazione di servizi di pagamento? - Le prestazione di servizi di pagamento sono: l’incasso e il trasferimento di fondi; la trasmissione o l’esecuzione di ordini di pagamento; la compensazione di debiti e crediti; l’emissione o gestione di carte di credito, di debito o di altri mezzi di pagamento.
|
|
- Quali sono le attività che non rientrano nella prestazione di servizi di pagamento? - Non rientrano nella prestazione di servizi di pagamento: il recupero crediti; il trasporto e consegna di valori; l’emissione o la gestione di carte prepagate utilizzabili esclusivamente presso lo stesso o all'interno di una rete limitata di prestatori di tali beni o servizi; l’emissione o la gestione di carte di credito e di debito utilizzabili esclusivamente presso lo stesso o all'interno di una rete limitata di prestatori di tali beni o servizi; la mera distribuzione di carte di credito e di debito; il trasferimento di fondi.
|
|
- Che cos’è l’assunzione di partecipazioni? - L’assunzione di partecipazioni è l'attività di acquisizione e gestione di diritti, rappresentati o meno da titoli, sul capitale di altre imprese.
|
|
- Quando si ha assunzione di partecipazioni? - Si ha assunzione di partecipazioni quando il partecipante sia titolare di almeno un decimo dei diritti di voto esercitabili nell'assemblea ordinaria.
|
|
- Quali sono le attività strumentali? - Le attività strumentali sono: studio, ricerca e analisi in materia economica e finanziaria; gestione di immobili ad uso funzionale; gestione di servizi informatici o di elaborazione dati; formazione e addestramento del personale.
|
|
- Quali sono le attività connesse? - Le attività connesse sono: informazione commerciale; locazione di cassette di sicurezza.
|
|
- Quali sono le attività che non costituiscono finanziamento nei confronti del pubblico? - Non costituisce attività di finanziamento nei confronti del pubblico: le attività esercitate esclusivamente nei confronti del gruppo di appartenenza; l'acquisto di crediti vantati da terzi nei confronti di società del gruppo medesimo.
|
|
- Chi è tenuto all'iscrizione nell'elenco generale? - Sono tenuti all'iscrizione nell'elenco generale i soggetti che intendono svolgere le attività di cui all'articolo 106, comma 1, del Testo unico.
|
|
- In quali casi il Ministro dell'economia e delle finanze, su proposta della Banca d'Italia, provvede alla cancellazione dall'elenco generale? - Il Ministro dell'economia e delle finanze, su proposta della Banca d'Italia, provvede alla cancellazione dall'elenco generale quando siano decorsi ventiquattro mesi dall'iscrizione senza che l'intermediario abbia dato inizio all'attività; l'intermediario abbia interrotto l'esercizio dell'attività per non meno di ventiquattro mesi continuativi.
|
|
106TUB.eu |
|
|
