Sistema di organizzazione gestione e controllo 106 TUB 2009

1. Sezione disposizioni regolamentari aggiornate (2009) applicate agli iscritti 106 T.U.B. - 113 T.U.B. - 155 T.U.B. (e 107 T.U.B.)

Check-up delle disposizioni regolamentari aggiornate (2009) applicate agli iscritti 106 t.u.b., 113 t.u.b., 155 t.u.b. e 107 t.u.b. e delle attività che possono svolgere; classificabili in:
attività di concessione di finanziamenti; attività di intermediazione in cambi; attività che rientrano/non rientrano nella prestazione di servizi di pagamento e le attività strumentali/connesse; i requisiti dei soggetti tenuti all'iscrizione nell'elenco generale.
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2. Sezione sistema dei Controlli Interni per iscritti 106 T.U.B.(e passaggio 107 T.U.B.)

. Check-up delle disposizioni regolamentari aggiornate (2009) applicate agli iscritti 106 t.u.b., 113 t.u.b., 155 t.u.b. e 107 t.u.b. e delle attività che possono svolgere; classificabili in:
Check-up del sistema dei controlli interni dell’intermediario finanziario iscritto 106 T.U.B. “strutturato” ovvero che tende a iscriversi nell’elenco speciale 107 t.u.b. Nell’ottica di una organizzazione che risponde ai criteri di proporzionalità della struttura in funzione alle attività e dimensioni aziendali vengono esaminati i controlli di I° e II° livello, ovvero rispettivamente di controlli di linea e dei controlli dei rischi unitamente ai controlli residuali organizzativi.
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3. Sezione segnalazioni Bankitalia per iscritti 106 T.U.B. ( novità 2009)

Check-up degli obblighi delle segnalazioni statistiche 106 T.U.B. in base alla circolare n° 273 del 5/01/2009
la struttura e la periodicità delle segnalazioni statistiche; le istruzioni e le informazioni di carattere generale a cui devono far riferimento gli intermediari finanziari; le interpretazioni delle varie voci segnaletiche; i termini di trasmissione delle segnalazioni alla Banca d’Italia.
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4. Sezione antiriciclaggio per iscritti 106 T.U.B.

Check-up della corretta applicazione per gli intermediari finanziari della normativa antiriciclaggio:
obblighi di adeguata verifica della clientela, il contenuto e modalità di adempimento obblighi del cliente e responsabilità.
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5. Sezione trasparenza per iscritti 106 T.U.B.

Check-up della corretta applicazione della normativa sulla trasparenza applicata agli intermediari finanziari.
l’avviso e i fogli informativi a disposizione del cliente e esposti nei locali aperti; l’offerta fuori sede e le tecniche di comunicazione a distanza; gli annunci pubblicitari; la forma e i contenuti dei contratti; comunicazioni alla clientela delle variazioni; i controlli.
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6. Sezione antiusura per iscritti 106 T.U.B.

Check-up della corretta applicazione delle disposizioni antiusura degli intermediari finanziari
la rilevazione del tasso effettivo globale medio ai sensi della legge sull’usura; le disposizioni del codice civile in materia di usura.
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7. Sezione bilancio per iscritti 106 T.U.B. - ( D. Lgs. 87 / 92)

Check-up della corretta applicazione delle disposizioni sul bilancio ex D.L.G.S. 87/92 con i criteri e gli schemi per la redazione dei conti del bilancio
il collegamento tra contabilità e bilancio; la contabilizzazione degli elementi dell'attivo e gli elementi del passivo; le disposizioni riguardanti determinate operazioni; i criteri di valutazione; le disposizioni relative alla nota integrativa.
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8. Sezione Responsabilità amministrativa (modello 231) per iscritti 106 T.U.B.

Check-up della corretta applicazione del decreto legislativo 231/2001: delle responsabilità e dei soggetti esposti
il sistema dei controlli interni ; i reati societari, genarali e pecuniari; i modelli organizzativi; la formazione e la comunicazione alla Rete di vendita; le sanzioni; il sistema disciplinare e i flussi informativi.
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