L'OBIETTIVO DEL CHECH-UP |
Il check-up ha l’obiettivo di verificare la corretta e completa applicazione della nuova normativa primaria e secondaria di riferimento degli intermediari finanziari. La normativa viene ripercorsa alla luce del nuovo documento al fine di porre in evidenza in termini operativi gli obblighi, le facoltà e le non conformità. |
Il Check-up, esplicitamente studiato per gli intermediari iscritti nell’elenco generale 106 tub, è un supporto operativo corredato di check-list e schede di controllo in formato Word, liberamente compilabili personalizzabili archiviabili e stampabili con un percorso analitico delle norme integrate ed aggiornate.
Il check-up ha la seguente struttura:
- Ogni Scheda di controllo prevede una check-list strutturata per argomento rilevante;
- Ogni check-list prevede una serie coordinata di linee di controllo
descrittivo/esplicativo;
- Ogni linea di controllo prevede il rinvio alla normativa primariae/o secondaria vigente e
n. 3 risposte alternative:
- La risposta SI rileva il rispetto della normativa di riferimento ed un adeguato flusso di dati proveniente dal sistema informativo
- La risposta NO rappresenta un punto di debolezza del sistema informativo e/o un inadeguato flusso di dati proveniente dal sistema informativo, da rimuovere o superare;
- La risposta N/A (Non Applicabile) rileva che la linea di controllo non è pertinente nel caso in esame.
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| Le aree di controllo del Check-up sono: |
- Le attività finanziarie – perimetro di attività
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- Le attività di concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma
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- Le attività di intermediazione in cambi
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- Le attività di prestazione di servizi di pagamento
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- L’attività di assunzione di partecipazioni
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- Le attività strumentali e connesse
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- L’esercizio di attività nei confronti del pubblico
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- L’operatività prevalente non nei confronti del pubblico e le modalità di calcolo
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- L’iscrizione e i poteri dell’autorità di vigilanza
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- Gli intermediari finanziari che esercitano l’attività di rilascio di garanzie
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- I soggetti non operanti nei confronti del pubblico
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- Gli intermediari finanziari e l’obbligo di iscrizione
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- Gli intermediari finanziari che svolgono in via esclusiva, prevalente o rilevante attività di rilascio di garanzie - caratteristiche
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- Iscrizione nell’elenco generale 106 TUB – I requisiti per l’iscrizione
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- Iscrizione nell’Elenco speciale 107 TUB – Modalità e parametri validi
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- Attività finanziaria da parte di soggetti esteri - Le condizioni per l’esercizio
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- Intermediari finanziari comunitari - L’iscrizione nell’Elenco generale
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- Intermediari finanziari extracomunitari - L’iscrizione nell’Elenco generale
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- Il passaggio dalla vecchia alla nuova normativa - Le disposizioni transitorie applicate
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