Decreto legislativo 1° settembre 1993,n.385 Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia - Sistema 106 T.U.B. 2009/2019 Organizzazione,Gestione e Controllo degli Intermediari Finanziari - Antiriciclaggio ASSETTO ORGANIZZATIVO e PRESIDIO ANTIRICICLAGGIO - Valutare,Acquisire,Cedere un' azienda o le partecipazioni di un' azienda iscritta ex art. 106 T.U.B. e CONFIDI ex art. 155 comma 4 (nuovo art. 112 T.U.B)-Social lending

VERSIONE AGGIORNATA A: GIUGNO 2019

Decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia Versione aggiornata al
decreto-legge 25 marzo 2019, n. 22, convertito, con modificazioni, dalla legge 20 maggio 2019, n. 41


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TESTO UNICO BANCARIO

(1) Testo coordinato, per finalità esclusivamente informative, con le modificazioni e integrazioni apportate con:

Art. 1 Definizioni

TITOLO I - AUTORITÀ CREDITIZIE

Art.2 Comitato interministeriale per il credito e il risparmio
Art.3 Ministro dell’economia e delle finanze (1)
Art.4 Banca d’Italia
Art.5 Finalità e destinatari della vigilanza (1)
Art.6 Rapporti con il diritto dell’Unione europea e integrazione nel SEVIF e nel MVU) (4)
Art.6-bis Partecipazione al MVU e poteri della Banca d’Italia
Art.7 Segreto d’ufficio e collaborazione tra autorità
Art.8 Pubblicazione di provvedimenti e di dati statistici
Art.9 Reclamo al CICR

TITOLO II - BANCHE

Capo I - Nozione di attività bancaria e di raccolta del risparmio Art.10 Attività bancaria Art.11 Raccolta del risparmio Art.12 Obbligazioni e titoli di deposito emessi dalle banche Art.12-bis Strumenti di debito chirografario di secondo livello
Capo II - Autorizzazione all’attività bancaria, succursali e libera prestazione di servizi Art.13 Albo Art.14 Autorizzazione all’attività bancaria Art.15 Succursali Art.16 Libera prestazione di servizi Art.17 Attività non ammesse al mutuo riconoscimento Art.18 Società finanziarie ammesse al mutuo riconoscimento
Capo III - Partecipazioni nelle banche Art.19 Autorizzazioni Art.20 Obblighi di comunicazione Art.21 Richiesta di informazioni Art.22 Partecipazioni indirette e acquisti di concerto (3) Art.23 Nozione di controllo Art.24 Sospensione del diritto di voto e degli altri diritti, obbligo di alienazione (2)
Capo IV - Partecipanti al capitale ed esponenti aziendali (1) Art.25 Partecipanti al capitale Art.26 Esponenti aziendali Art.27 Abrogato
Capo V - Banche cooperative Art.28 Norme applicabili
Sezione I - Banche popolari Art.29 Norme generali Art.30 Soci Art.31 Trasformazioni e fusioni (4) Art.32 Utili
Sezione II - Banche di credito cooperativo Art.33 Norme generali Art.34 Soci Art.35 Operatività Art.36 Fusioni e trasformazioni (5) Art.37 Utili Art.37-bis Gruppo Bancario Cooperativo Art.37-ter Costituzione del gruppo bancario cooperativo
Capo VI - Norme relative a particolari operazioni di credito Sezione I - Credito fondiario e alle opere pubbliche Art.38 Nozione di credito fondiario Art.39 Ipoteche Art.40 Estinzione anticipata e risoluzione del contratto Art.40-bis Cancellazione delle ipoteche Art.41 Procedimento esecutivo Art.42 Nozione di credito alle opere pubbliche
Sezione II - Credito agrario e peschereccio Art.43 Nozione Art.44 Garanzie Art.45 Abrogato
Sezione III - Altre operazioni Art.46 Finanziamenti alle imprese: costituzione di privilegi Art.47 Finanziamenti agevolati e gestione di fondi pubblici Art.48 Credito su pegno Art.48-bis Finanziamento alle imprese garantito da trasferimento di bene immobile sospensivamente condizionato
Capo VII - Assegni circolari e decreto ingiuntivo Art.49 Assegni circolari Art.50 Decreto ingiuntivo

TITOLO III - VIGILANZA

Capo I - Vigilanza sulle banche Art.51 Vigilanza informativa Art.52 Comunicazioni del collegio sindacale e dei soggetti incaricati della revisione legale dei conti (2) Art.52-bis Sistemi interni di segnalazione delle violazioni Art.52-ter Segnalazione di violazioni alla Banca d’Italia Art.53 Vigilanza regolamentare Art.53-bis Poteri di intervento Art.53-ter Misure macroprudenziali Art.54 Vigilanza ispettiva Art.55 Controlli sulle succursali in Italia di banche comunitarie Art.56 Modificazioni statutarie Art.57 Fusioni e scissioni Art.58 Cessione di rapporti giuridici (1)
Capo II - Vigilanza su base consolidata Art.59 Definizioni
Sezione I - Gruppo bancario Art.60 Composizione Art.61 Capogruppo Art.62 Idoneità degli esponenti Art.63 Partecipazioni Art.64 Albo
Sezione II - Ambito ed esercizio della vigilanza Art.65 Soggetti inclusi nell’ambito della vigilanza consolidata Art.66 Vigilanza informativa Art.67 Vigilanza regolamentare Art.67-bis Disposizioni applicabili alla società di partecipazione finanziaria mista Art.67-ter Poteri di intervento Art.68 Vigilanza ispettiva Art.69 Collaborazione tra autorità e obblighi informativi

TITOLO IV - MISURE PREPARATORIE, DI INTERVENTO PRECOCE E LIQUIDAZIONE COATTA AMMINISTRATIVA (1) .......>

PARTE I

PARTE II

Art.69-bis Definizioni
Capo 01-I - Piani di risanamento Art.69-ter Ambito di applicazione Art.69-quater Piani di risanamento Art.69-quinquies Piani di risanamento di gruppo Art.69-sexies Valutazione dei piani di risanamento individuali e di gruppo Art.69-septies Rapporti con le altre autorità e decisioni congiunte sui piani di risanamento Art.69-octies Misure attuative dei piani di risanamento Art.69-novies Trasmissione dei piani di risanamento Art.69-decies Piani di risanamento in forma semplificata ed esenzioni Art.69-undecies Disposizioni di attuazione
Capo 02-I - Sostegno finanziario di gruppo Art.69-duodecies Accordo di gruppo Art.69-terdecies Autorizzazione dell’accordo Art.69-quaterdecies Approvazione dell’accordo da parte dell’assemblea dei soci e concessione del sostegno Art.69-quinquiesdecies Condizioni per il sostegno Art.69-sexiesdecies Opposizione della Banca d’Italia e comunicazioni Art.69-septiesdecies Norme applicabili e disposizioni di attuazione
Capo I - Banche Sezione 01-I - Misure di intervento precoce Art.69-octiesdecies Presupposti Art.69-noviesdecies Attuazione del piano di risanamento e altre misure Art.69-vicies Poteri di accertamento e flussi informativi Art.69-vicies-semel Rimozione dei componenti degli organi di amministrazione e controllo e dell’alta dirigenza Art.69-vicies-bis Disposizioni di attuazione
Sezione I - Amministrazione straordinaria Art.70 Provvedimento Art.70-bis Abrogato Art.71 Organi della procedura Art.72 Poteri e funzionamento degli organi straordinari Art.73 Adempimenti iniziali Art.74 Sospensione dei pagamenti Art.75 Adempimenti finali Art.75-bis Commissari in temporaneo affiancamento Art.76 Abrogato Art.77 Succursali di banche extracomunitarie Art.77-bis Aumenti di capitale
Sezione II - Provvedimenti straordinari Art.78 Banche autorizzate in Italia Art.79 Banche comunitarie
Sezione III - Liquidazione coatta amministrativa Art.80 Provvedimento Art.81 Organi della procedura Art.82 Accertamento giudiziale dello stato di insolvenza Art.83 Effetti del provvedimento per la banca, per i creditori e sui rapporti giuridici preesistenti Art.84 Poteri e funzionamento degli organi liquidatori Art.85 Adempimenti iniziali Art.86 Accertamento del passivo Art.87 Opposizioni allo stato passivo Art.88 Esecutività delle sentenze (5) Art.89 Insinuazioni tardive Art.90 Liquidazione dell’attivo Art.91 Restituzioni e riparti Art.92 Adempimenti finali Art.92-bis Procedure prive di risorse liquide o con risorse insufficienti Art.93 Concordato di liquidazione Art.94 Esecuzione del concordato e chiusura della procedura Art.95 Succursali di banche extracomunitarie
*Sezione III-bis* - Banche operanti in ambito comunitario** Art.95-bis Riconoscimento dei provvedimenti di risanamento e delle procedure di liquidazione (3) Art.95-ter Deroghe Art.95-quater Collaborazione tra autorità Art.95-quinquies Pubblicità e informazione agli aventi diritto Art.95-sexies Norme di attuazione Art.95-septies Applicazione
Sezione IV - Sistemi di garanzia dei depositanti Art.96 Soggetti aderenti e natura dei sistemi di garanzia Art.96.1 Dotazione finanziaria dei sistemi di garanzia Art.96.2 Finanziamento dei sistemi di garanzia e investimento delle risorse Art.96-bis Interventi Art.96-bis.1 Depositi ammissibili al rimborso e ammontare massimo rimborsabile Art.96-bis.2 Modalità del rimborso dei depositi Art.96-bis.3 Obblighi dei sistemi di garanzia Art.96-bis.4 Informazioni da fornire ai sistemi di garanzia Art.96-ter Poteri della Banca d’Italia Art.96-quater Esclusione Art.96-quater.1 Prestiti fra sistemi di garanzia Art.96-quater.2 Cooperazione fra sistemi di garanzia dei depositanti Art.96-quater.3 Adesione ad altro sistema di garanzia Art.96-quater.4 Interventi finanziati su base volontaria
Sezione V - Liquidazione volontaria Art.96-quinquies Liquidazione ordinaria Art.97 Sostituzione degli organi della liquidazione ordinaria
*Sezione V-bis* - Responsabilità per illecito amministrativo dipendente da reato** Art.97-bis Responsabilità per illecito amministrativo dipendente da reato
Capo II - Gruppo bancario Sezione I - Capogruppo Art.98 Amministrazione straordinaria Art.98-bis Abrogato Art.99 Liquidazione coatta amministrativa
Sezione II - Società del gruppo Art.100 Amministrazione straordinaria Art.101 Liquidazione coatta amministrativa Art.102 Procedure proprie delle singole società
Sezione III - Disposizioni comuni Art.103 Organi delle procedure Art.104 Competenze giurisdizionali Art.105 Gruppi e società non iscritti all’albo Art.105-bis Cooperazione tra autorità Art.105-ter Commissari in temporaneo affiancamento

TITOLO V - SOGGETTI OPERANTI NEL SETTORE FINANZIARIO

Art.106 Albo degli intermediari finanziari
Art.107 Autorizzazione
Art.108 Vigilanza
Art.109 Vigilanza consolidata
Art.110 Rinvio
Art.111 Microcredito
Art.111-bis Finanza etica e sostenibile
Art.112 Altri soggetti operanti nell’attività di concessione di finanziamenti
Art.112-bis Organismo per la tenuta dell’elenco dei confidi
Art.113 Controlli sull’elenco previsto dall’articolo 111
Art.113-bis Sospensione degli organi di amministrazione e controllo
Art.113-ter Revoca dell’autorizzazione e liquidazione
Art.114 Norme finali

TITOLO V-BIS - MONETA ELETTRONICA E ISTITUTI DI MONETA ELETTRONICA

Art.114-bis Emissione di moneta elettronica
Art.114-bis.1 Distribuzione della moneta elettronica
Art.114-ter Rimborso della moneta elettronica
Art.114-quater Istituti di moneta elettronica
Art.114-quinquies Autorizzazione e operatività transfrontaliera
Art.114-quinquies.1 Forme di tutela e patrimonio destinato
Art.114-quinquies.2 Vigilanza
Art.114-quinquies.3 Rinvio
Art.114-quinquies.4 Deroghe

TITOLO V-TER - ISTITUTI DI PAGAMENTO

Art.114-sexies Servizi di pagamento
Art.114-septies Albo degli istituti di pagamento
Art.114-octies Attività accessorie esercitabili
Art.114-novies Autorizzazione
Art.114-decies Operatività transfrontaliera
Art.114-undecies Rinvio
Art.114-duodecies Conti di pagamento e forme di tutela
Art.114-terdecies Patrimonio destinato
Art.114-quaterdecies Vigilanza
Art.114-quinquiesdecies Scambio di informazioni
Art.114-sexiesdecies Deroghe
Art.114-septiesdecies Prestatori del servizio di informazione sui conti
Art.114-octiesdecies Apertura e mantenimento di conti di pagamento presso una banca

TITOLO VI - TRASPARENZA DELLE CONDIZIONI CONTRATTUALI E DEI
RAPPORTI CON I CLIENTI........>

PARTE I

PARTE II

Capo I - Operazioni e servizi bancari e finanziari Art.115 Ambito di applicazione Art.116 Pubblicità Art.117 Contratti (2) Art.117-bis Remunerazione degli affidamenti e degli sconfinamenti Art.118 Modifica unilaterale delle condizioni contrattuali Art.119 Comunicazioni periodiche alla clientela Art.120 Decorrenza delle valute e calcolo degli interessi Art.120-bis Recesso Art.120-ter Estinzione anticipata dei mutui immobiliari Art.120-quater Surrogazione nei contratti di finanziamento. Portabilità
*Capo I-bis* - Credito immobiliare ai consumatori** Art.120-quinquies Definizioni Art.120-sexies Ambito di applicazione Art.120-septies Principi generali Art.120-octies Pubblicità Art.120-novies Obblighi precontrattuali Art.120-decies Obblighi di informazione relativi agli intermediari del credito Art.120-undecies Verifica del merito creditizio Art.120-duodecies Valutazione dei beni immobili Art.120-terdecies Servizi di consulenza Art.120-quaterdecies Finanziamenti denominati in valuta estera Art.120-quinquiesdecies Inadempimento del consumatore Art.120-sexiesdecies Osservatorio del mercato immobiliare Art.120-septiesdecies Remunerazioni e requisiti di professionalità Art.120-octiesdecies Pratiche di commercializzazione abbinata Art.120-noviesdecies Disposizioni applicabili
Capo II - Credito ai consumatori Art.121 Definizioni Art.122 Ambito di applicazione Art.123 Pubblicità Art.124 Obblighi precontrattuali Art.124-bis Verifica del merito creditizio Art.125 Banche dati Art.125-bis Contratti e comunicazioni Art.125-ter Recesso del consumatore Art.125-quater Contratti a tempo indeterminato Art.125-quinquies Inadempimento del fornitore Art.125-sexies Rimborso anticipato Art.125-septies Cessione dei crediti Art.125-octies Sconfinamento Art.125-novies Intermediari del credito Art.126 Riservatezza delle informazioni
*Capo II-bis* - Servizi di pagamento** Art.126-bis Disposizioni di carattere generale Art.126-ter Abrogato Art.126-quater Informazioni relative alle operazioni di pagamento e ai contratti Art.126-quinquies Contratto quadro Art.126-sexies Modifica unilaterale delle condizioni Art.126-septies Recesso Art.126-octies Denominazione valutaria dei pagamenti Art.126-novies Commissioni applicabili al rimborso della moneta elettronica
*Capo II-ter* - Disposizioni particolari relative ai conti di pagamento** Art.126-decies Oggetto, ambito di applicazione e definizioni
Sezione I - Trasparenza e comparabilità delle spese Art.126-undecies Terminologia standardizzata europea Art.126-duodecies Informazioni precontrattuali e comunicazioni periodiche Art.126-terdecies Siti web di confronto Art.126-quaterdecies Conti di pagamento offerti in un pacchetto insieme ad altri prodotti
Sezione II - Trasferimento dei servizi di pagamento connessi al conto di pagamento Art.126-quinquiesdecies Servizio di trasferimento Art.126-sexiesdecies Spese applicabili per il servizio di trasferimento Art.126-septiesdecies Obblighi informativi e responsabilità Art.126-octiesdecies Apertura di un conto di pagamento in altro Stato comunitario
Sezione III - Conto di base Art.126-noviesdecies Diritto al conto di base Art.126-vicies Apertura del conto di base Art.126-vicies_semel Caratteristiche del conto di base Art.126-vicies_bis Spese applicabili Art.126-vicies_ter Recesso Art.126-vicies_quater Conti di base per particolari categorie di consumatori Art.126-vicies_quinquies Informazioni sul conto di base Art.126-vicies_sexies Educazione finanziaria
Capo III - Regole generali e controlli Art.127 Regole generali Art.127-bis Spese addebitabili Art.128 Controlli Art.128-bis Risoluzione delle controversie Art.128-ter Misure inibitorie

TITOLO VI-BIS - AGENTI IN ATTIVITÀ FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

Art.128-quater Agenti in attività finanziaria
Art.128-quinquies Requisiti per l’iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria
Art.128-sexies Mediatori creditizi
Art.128-septies Requisiti per l’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi
Art.128-octies Incompatibilità
Art.128-novies Dipendenti e collaboratori
Art.128-decies Disposizioni di trasparenza e connessi poteri di controllo
Art.128-undecies Organismo
Art.128-duodecies Disposizioni procedurali
Art.128-terdecies Vigilanza della Banca d’Italia sull’Organismo
Art.128-quaterdecies Ristrutturazione dei crediti

TITOLO VII - ALTRI CONTROLLI

Art.129 Emissione di strumenti finanziari

TITOLO VIII - SANZIONI

Capo I - Abusivismo bancario e finanziario Art.130 Abusiva attività di raccolta del risparmio Art.131 Abusiva attività bancaria Art.131-bis Abusiva emissione di moneta elettronica Art.131-ter Abusiva attività di prestazione di servizi di pagamento Art.132 Abusiva attività finanziaria Art.132-bis Denunzia al pubblico ministero e al tribunale Art.133 Abuso di denominazione (3)
Capo II - Attività di vigilanza Art. 134 Abrogato
Capo III - Banche e gruppi bancari Art.135 Reati societari Art.136 Obbligazioni degli esponenti bancari Art.137 Mendacio e falso interno Art.138 Abrogato
Capo IV - Partecipazioni (2) Art.139 Partecipazioni in banche, in società finanziarie e società di partecipazione finanziaria mista capogruppo e in intermediari finanziari (4) Art.140 Comunicazioni relative alle partecipazioni in banche, in società appartenenti a un gruppo bancario ed in intermediari finanziari (6)
*Capo IV-bis* - Agenti in attività finanziaria e mediatori creditizi** Art.140-bis Esercizio abusivo dell’attività
Capo V - Altre sanzioni Art.141 Abrogato Art.142 Abrogato Art.143 Abrogato Art.144 Altre sanzioni amministrative alle società o enti Art.144-bis Ordine di porre termine alle violazioni Art.144-ter Altre sanzioni amministrative agli esponenti o al personale Art.144-quater Criteri per la determinazione delle sanzioni Art.144-quinquies Sanzioni per violazioni di disposizioni dell’Unione europea direttamente applicabili Art.144-sexies Obbligo di astensione Art.144-septies Applicazione delle sanzioni nell’ambito del MVU
Capo VI - Disposizioni generali in materia di sanzioni amministrative (1) Art.145 Procedura sanzionatoria Art.145-bis Procedure contenziose Art.145-ter Comunicazione all’ABE sulle sanzioni applicate Art.145-quater Disposizioni di attuazione

TITOLO IX - DISPOSIZIONI TRANSITORIE E FINALI

Art.146 Sorveglianza sul sistema dei pagamenti
Art.147 Altri poteri delle autorità creditizie
Art.148 Abrogato
Art.149 Banche popolari
Art.150 Banche di credito cooperativo
Art.150-bis Disposizioni in tema di banche cooperative
Art.150-ter Disposizioni in tema di partecipazione a banche di credito cooperativo
Art.151 Banche pubbliche residue
Art.152 Casse comunali di credito agrario e Monti di credito su pegno di seconda categoria
Art.153 Disposizioni relative a particolari operazioni di credito
Art.154 Fondo interbancario di garanzia
Art.155 Abrogato
Art.156 Modifica di disposizioni legislative
Art.157 Modifiche al decreto legislativo 27 gennaio 1992, n. 87
Art.158 Abrogato
Art.159 Regioni a statuto speciale
Art.159-bis Informazioni da inserire nei piani di risanamento
Art.160 Abrogato
Art.161 Norme abrogate
Art.162 Entrata in vigore

DOCUMENTI E TITOLI IN PDF

TUB - Modifiche e integrazioni	TUB - Definizioni

TIT. I	TIT.II	TIT.III	TIT.IV	TIT.V	TIT.V-bis	TIT.V-ter	TIT.VI	TIT.VI-bis	TIT.VII	TIT.VIII	TIT.IX

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TUB - TESTO UNICO BANCARIO
PROVV. BANKITALIA 3 aprile 2015 n.288
DECRETO MEF 2 aprile 2015.n.53
D.lgs 13 agosto 2010 n.141 integrale
I CONFIDI MAGGIORI (ex art.107 TUB)
D.lgs del 14 novembre 2016 n.223

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